应该如何准备
- 回看第 1 周目标测算，确认最现实的 5 年目标版本。
- 明确主动仓和核心仓初始比例，学习期不要为了刺激提高主动仓。
- 把自己最容易犯的错误写出来，例如追涨、补仓、听消息、频繁换策略。
- 先写禁止事项，再写允许事项。风控应该先于收益目标。
Weekly Output
第 2 周：完成第一版 IPS
写出投资系统的宪法，明确能做什么、不能做什么、用什么基准评估自己。
阅读材料
- 《投资最重要的事》：重点读风险、周期、防守相关章节。
- 《聪明的投资者》：重点读安全边际和投资/投机区别相关章节。
- 任意一份机构 IPS 模板：只参考结构，不照抄术语。
本周要列出的清单
- 禁止交易清单：杠杆、裸卖期权、单票梭哈、无理由交易等。
- 投资基准清单：A 股、美股、综合组合分别用什么基准。
- 仓位上限清单：单票、单行业、主动仓、现金下限。
- 回撤处理清单：回撤 10%、15%、20% 时分别做什么。
本周交付物
- IPS v1，一页纸即可。
- 核心仓/主动仓初始比例。
- 禁止交易清单。
- 最大可接受回撤和触发动作。
复盘问题
这份 IPS 是否能阻止我在情绪最差时乱操作？
有没有某条规则太宽松，实际上等于没有规则？
如果连续 6 个月跑输基准，我是否愿意暂停扩仓？
进展记录模板
# 第 2 周进展：IPS v1
## 1. 投资目标
- 5 年目标资产：
- 财务自由年支出：
- 最低可接受路径：
## 2. 账户结构
- 核心仓比例：
- 主动仓比例：
- 现金/短债比例：
## 3. 投资基准
- A 股基准：
- 美股基准：
- 综合组合基准：
## 4. 禁止事项
1.
2.
3.
## 5. 风控规则
- 单票上限：
- 单行业上限：
- 主动仓上限：
- 回撤 10% 动作：
- 回撤 15% 动作：
## 6. 本周结论
- 最难遵守的一条规则：
- 需要继续补充的内容：